銀行臨櫃今年前3季攔阻詐騙55億元 年增9成

2023-11-22 點閱數:110,538

 【記者許守仁/臺北報導】關心銀行臨櫃關懷阻詐執行情形及成果,行政院長陳建仁今(二十二)日特別前往今(二0二三)年一至九月臨櫃關懷攔阻件數居冠的「中國信託商業銀行」視察,了解該銀行透過「迎賓識詐」、「大廳堵詐」、「櫃檯阻詐」、「聯防懲詐」四大「神盾聯防」(S.H.I.E.L.D)機制,完善打詐工作,並感謝所有基層行員的投入與付出。

 陳院長到場後,首先聽取金管會銀行局童政彰副局長說明「新世代打詐行動綱領1.5版 金融業阻詐識詐工作成效」簡報。


 陳院長致詞時指出,近來詐騙手法層出不窮,因此政府結合民間力量,盡全力做好打詐工作。經統計今年一至九月金融機構臨櫃關懷攔阻件數,中國信託商業銀行居所有金融機構之冠,因此特別前來視察該銀行如何善盡ESG精神,透過科技及作業流程規劃,精準投入防詐工作及相關執行成果,並感謝所有行員投入與付出。

 陳院長指出,今年五月十一日他受邀出席「金融業打擊詐欺高峰會」,對於金融業在二0二二年成功攔阻七千九百七十九件詐騙案件,攔阻金額達四十二點四一億元,留下深刻印象。而從金融監督管理委員會銀行局的簡報可知,今年截至第三季,整體金融業攔阻件數已八千一百七十件,成功攔阻詐騙金額更高達近五十五億元,年增九成並已超越二0二二年全年,顯見政府與民間合力推動的打詐工作確實不斷進步。

 陳院長也感謝基層行員願意在提供金融服務時,透過敏銳的觀察力,努力勸導客戶避免受騙,體現難能可貴的社會正義感。另外,最近各家銀行在防制詐騙上,也投入相當多資源與努力,包括科技防詐、行員教育訓練,以及與警察局合作投入「全國368鄉鎮走透透反詐宣導活動」等,截至十月底止,已於三百六十一個鄉鎮進行反詐宣導。

 陳院長強調,政府會全力支持金融機構執行打詐工作,並已請內政部警政署與各地警察局盡全力保護基層行員的安全;另外,金管會先前也已通知各銀行,行員因執行打詐而衍生的客訴,在公平待客評核時將不列入客訴件數計算,且在金融檢查時也會予以區隔處理。

 陳院長提到,為因應疫後詐騙案件逐漸增加,政府二0二二年七月即推動「新世代打擊詐欺策略行動綱領1.0計畫(打詐綱領)」;而他今年初上任後,為整合各部會打詐力量,五月更核定「打詐綱領 1.5 版」,以「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」大面向,持續透過公私協力精進各項防詐作為,達成「減少接觸、減少誤信、減少損害」三減目標,同時行政院打擊詐欺辦公室也於五月三十一日正式揭牌,整合政府及民間各界資源,全面防止詐騙受害事件。

 陳院長指出,打詐國家隊已完成多項重點工作,例如數位發展部以「數位信任科技」為核心概念,自今年六月起,鼓勵電商業者導入「物流隱碼防護機制」,將宅配訂單上的收貨人電話號碼轉為代碼,減少個人資料外流的機會。同時,金融業者也善用臺灣科技優勢,提供國人更加安全、更有保障的金融服務,他要再度感謝所有金融從業人員在防詐工作上的貢獻。

 陳院長於致詞結束後,由中國信託商業銀行蕭重建副總及李雅婷副總引導說明,分別視察該銀行「神盾聯防」四大機制,包含「迎賓識詐」,透過AI智能風險標籤偵測異常交易,並關注客戶來行行為;「大廳堵詐」,藉由KYC(Know Your Customer)關懷客戶需求,有異常狀況立刻進行聯行通報;「櫃檯阻詐」,臨櫃關懷客戶提高警覺,並持續進行行員識詐訓練;「聯防懲詐」,透過與警政署合作智能ATM,一旦出現異常交易,將觸動連線警局。


 本次視察也特別安排模擬詐騙車手透過智能ATM領錢,觸動警局連線,由南港分局員警制服情境,顯示上述四大機制,已充分發揮「識詐、堵詐、阻詐、懲詐」功能。


 隨後,院長與行政院林子倫發言人、打擊詐欺辦公室李憲明主任、金管會黃天牧主任委員、銀行局莊琇媛局長、證券期貨局張振山局長、臺北市政府警察局南港分局王炳睿分局長、中國信託商業銀行利明献董事長、中國信託育樂股份有限公司陳國恩董事長等人合影留念。

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